日前，由国金证券（600109）首席经济学家金岩石的“诚信危机”引发的讨论，已引起业内的广泛关注。“诚信危机”反映出目前证券从业人员管理、行业公信力建设等方面存在着不足，急需亡羊补牢，整固基础。

　　从此次“诚信危机”的发展过程看，证券行业的公信力建设主要存在以下几方面的问题：

　　一是，证券法律缺乏与证券业诚信管理相配套的制度支持。正如某些专家指出的那样，对流动于国家或地区之间的证券从业人员，其曾经的从业经历是否应该纳入准入调查程序，现有的法律文件对此并没有明确的规定。由此导致了对在境外发生的行业违法违规人员入境执业的准入缺乏实质性的约束，对这些人员的管理往往容易流于形式；

　　二是，证券从业人员诚信管理制度不健全。与日渐庞大的证券从业人数相比，其诚信建设还处于起步阶段。目前的诚信信息暂行管理办法在内容、执行细则及行业自律的权威性等方面都有待进一步充实、提升与完善，比如对有不良诚信记录者（包括在境外工作过的从业人员）在执业、任职等方面应有怎样的限制等都缺乏相应的规定，由此使对证券从业人员的执业任职管理具有较大的弹性；

　　三是，缺乏有效的行业诚信管理执行细则。2005年3月25日，中国证券业协会正式发布 《证券从业人员诚信信息管理暂行办法》，其中第十条有关处罚处分信息明确包括，受到其他境内外金融监管机构或执法部门的处罚和受到其他境内外自律组织的处分这样两部分内容。金岩石在美国所受处罚都在诚信信息管理内容之内，其诚信记录理应计入协会诚信管理档案，但遗憾的是，有关金岩石在美执业诚信记录并没有及时为相关聘用机构所知晓。应该说，缺乏切实有效、扎实细致的诚信信息管理执行机制，对某些流动性国际证券从业人员的诚信信息管理的疏漏，是造成此次“诚信危机”的原因之一；

　　四是，缺乏广泛有效的诚信信息沟通机制。监管部门、行业自律组织与流动性国际证券从业人员原执业地相关监管机构间缺乏有效的信息沟通，部分从业人员执业历史模糊，客观上为某些从业人员逃避监管，规避问责提供了机会。同时也造成聘用机构错聘相关人员，影响企业形象，降低企业与行业公信力等被动情况的发生。

　　随着中国证券市场的日益开放与国际化，证券从业人员的国际流动也更加频繁和日益增多。特别是国际金融危机爆发以来，中国吸引国际金融人才的步伐大大加快，如何确保流动性国际证券从业人员执业行为的诚信、规范，已成为证券监管面临的一个新课题，完善证券从业人员诚信管理制度已成为确保行业公信力的重要因素。