第一次客户直接咨询是在三月初，有客户主动在QQ里咨询我保险的问题，了解客户的需求是孩子和老人的医疗健康问题，特别是重大疾病，意外医疗和住院补贴。自己有社保暂时吧考虑自己的保障。预算在3000左右。我明确告诉客户孩子的保障完全可以做到，但告诉客户如果老人年龄超过50周岁是要体检的，也只适合做意外医疗和住院费用加住院补贴保险，是个消费类型的保险组合。留下客户邮箱和联系电话后设计了三个方案：孩子的重大疾病保障和意外医疗住院组合，以及老人的意外医疗住院组合。费用控制在2900左右。整个方案设计和保险利益说明用时3个小时，确保和客户当面沟通时看懂整个保险方案。

　　第二次在QQ沟通，客户询问了现金价值和保险公司是否倒闭的问题，间接询问是否有保险赠送。有礼有据的回复后客户开始询问投保准备的资料问题。客户打算为孩子做终身住院补贴保险，老人因为住院暂时不考虑投保。我建议当面细谈保险具体方案投保细节问题，这样对客户更负责任。约好看到调整方案后在公司面谈。

　　和客户第一次在公司见面前我已经就投保准备的身份证和孩子的户口本等资料及转账的存折准备齐全，当面解说保险方案后顺利签单。

　　看似简单的第一次面谈签单，实际是前期我的专业客观的分析，保证客户利益最大化的产品设计打动了客户，当然海

　　尔纽约人寿的专业和理赔信誉是我们代理人强大的后盾！

　　总结一下本次签单的心得就是：代理人的专业诚信，公司的信誉和实力，产品设计的合理性往往决定了客户是否选择你，你所在的公司和你所代理的产品。