路透北京2月17日电---中国银监会周四发布通知称,为防范因外部评级调整产生的系统性风险,商业银行的重大投资行为原则上应以内部评级为依据,外部评级结果只能作为内部判断的补充参考.

    刊登在银监会网站的新闻稿并称,要防范过度依赖外部评级、评级变动等情况带来的潜在风险,通知对商业银行在授信业务、投资业务以及内部评级体系建设等外部信用评级使用行为进行了规范.

    在投资业务方面,通知规定,商业银行如果重大投资产品没有内部评级,则银行对其的信用风险评估必须引用至少两家外部评级机构的评级结果进行比较,选择使用评级较低、违约概率较大的外部评级.

    此外,银行确定评级时引用或参考外部评级结果,应至少选择两家外部评级机构的评级结果和违约概率数据进行比较,并选择使用评级较低、违约概率较大的外部评级.

    银监会并称,鉴于重要商业银行的外部评级对市场信心和宏观经济具有系统性影响,银行可向银行业协会申诉外部评级机构对其有失公正的评级结果,银行业协会应组织对该评级结果进行调查,并公开调查结果.

    业内人士评价认为,通知发布後,金融机构对评级风险控制门槛又提高了,并要求采用多评级部门的评级结果,目前国有大型商业银行和中小股份制银行在投资债券品种及一些衍生品时会用到外部评级,授信等其他业务依赖外部评级较少,银行自身都有完整的风险评估体系,因此受该通知影响较小.

    银监会有关人士表示,目前金融机构中的农信社因自身风险评估能力有限,较多采用外部评级,该通知可规范其选用外部评级机构和结果等行为.

    通知还规定,若外部评级机构存在以下情况之一的,银行不得使用其评级结果:客户数量、规模与专业评级能力明显不相称的;受过刑事处罚或两年内受过行政处罚的;与被评级机构存在关联关系、缺乏评级独立性的.    

    目前,中国国内共有五家较权威信用评级机构,分别为中诚信国际、联合资信、大公国际、上海远东资信、上海新世纪评级.