2010年12月29日，继10月28日国家外汇管理局(以下简称“外管局”)首次通报商业银行外汇违规及处罚的典型案例之后，外管局再度出手，对第二批违规银行案例给予公示，不仅曝光了包括四大行在内的数十家支行违规行为，还首次重罚了部分违规支行，其中，中国建设银行北京分行三元支行不幸上榜。　从2010年10月开始，外管局开展了新一轮打击违法违规外汇资金流入的专项检查，共检查了3家商业银行总行以及33家中资银行分支机构和9家外资银行分支机构，涵盖了银行结售汇、短期外债、离岸金融、外汇资金来源和运用等业务。

    2010年10月以来，已完成处罚的银行违规案件共涉及广东、江苏、北京、上海等20个地区，涉及中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中信银行、上海浦东发展银行、厦门国际银行、日本山口银行等16家法人银行的79家银行分支机构，处罚形式包括罚款、暂停部分外汇业务、对高级管理人员进行处罚等。

    值得注意的是，北京地区商业银行首次出现在通报名单中。2009年9月，中国建设银行北京分行三元支行办理个人超过年度总额结汇业务时，未审核结汇凭证1笔，金额173万美元，违反个人外汇管理有关规定。外管局对该支行处以罚款，并暂停其个人结售汇业务6个月。

    近期，美国新一轮量化宽松政策正式启动、国内进入加息周期等事件早已让“热钱”蠢蠢欲动。据央行数据显示，11月我国新增外汇占款达3196.43亿元，为年内第二高点，仅低于10月的5190.47亿元。中国银行最新发布的《全球经济金融展望季报》警示道，由于金融危机爆发期间，新兴市场采取了大规模刺激计划和宽松货币政策，“套利交易”导致新兴市场国际资本流入较快，输入型通胀压力较大，如果政策不当或者外部环境巨变，市场信心突然转向，国际“热钱”大幅流出，将产生不可预想的后果。

    同时，人民币升值趋势更是激发了“热钱”的流入情绪。中国外汇交易中心昨日发布的数据显示，12月29日人民币兑美元中间价为6.6247，较周二的6.6252微跌5个点。这已经是上周末央行年内第二次加息后人民币连续第7个交易日上涨，且再创一个多月来的新高，并即将触及此前在11月12日创下的汇改后高点6.6239位置。

    外管局副局长邓先宏表示，短期来看，“热钱”可能持续流入中国，进一步加大资本市场波动，推升通胀压力。作为世界第二大经济体，同时是新兴经济体中最早复苏的国家，中国自然成为国际“热钱”的主要目标。

    为此，外管局近期密集出台了一系列措施，从银行结售汇等方面严堵“热钱”。外管局有关负责人昨日表示，外汇指定银行作为经营外汇业务的主渠道，应进一步牢固树立科学发展的理念，严格遵守各项外汇管理规定，认真承担社会责任。外管局将不断加强对银行外汇业务的监管，提升外汇检查手段，依法严厉打击“热钱”等违规资金跨境流动。