调查对象： 东方市AA经贸有限公司委托背景： 东方市AA经贸有限公司以公司的名义及房产证作抵押，与海南某机械设备有限公司签订了一份挖掘机买卖合同，约定以人民币106万元的价格向海南某机械设备有限公司定购一台挖掘机，首期付款18万元人民币
调查对象：
东方市AA经贸有限公司
委托背景：
东方市AA经贸有限公司以公司的名义及房产证作抵押，与海南某机械设备有限公司签订了一份挖掘机买卖合同，约定以人民币106万元的价格向海南某机械设备有限公司定购一台挖掘机，首期付款18万元人民币，余下88万元人民币以分期付款的方式12个月付清。海南某机械设备有限公司与东方市AA经贸有限公司初次合作，委托赛立信协助了解东方市AA经贸有限公司的情况。
调查发现：
1、赛立信从工商、税务等主管机关调取了东方市AA经贸有限公司登记和申报的材料，获悉东方市AA经贸有限公司是一家由两个自然人于2008年4月26日设立的有限责任公司。通过对申报材料的分析，赛立信调研人员认为东方市AA经贸有限公司的经营既不稳定也不规范。
2、调研人员实地调查了东方市AA经贸有限公司登记的住所地（也是该公司对外宣称的办公地），即某小区N栋404房，确定该房曾由东方市AA经贸有限公司总经理陈某个人租用，目前已搬离。通过电话调查确定东方市AA经贸有限公司现在没有固定的办公场所，除总经理陈某外也没有其他的固定职员，对外宣称的多部电话（手机）的实际使用人均是总经理陈某。
3、赛立信通过房产管理局等部门的查询和验证，确定东方市AA经贸有限公司总经理陈某向委托方提供的作抵押用的房产证为假证。
4、通过工商机构以及所掌握的陈某的身份登记信息，发现陈某在东方市、海口市各注册过另外两家自然人投资企业，充分利用SMR数据库以及互联网信息的支持，凭借成熟的调查方法和核实手段，赛立信调研人员证实了由陈某操纵的在东方市、海口市各注册的另外两家企业均曾有在签订、履行合同的过程中，拖欠合作方款项不还的情况，累加款项已近200万元人民币。
调查结果：
赛立信向海南某机械设备有限公司提供了东方市AA经贸有限公司的SMR标准版商业信用报告，报告披露了东方市AA经贸有限公司的登记、申报情况和实际经营状况外，对总经理陈某的过往经历进行了深度挖掘，从而清晰了东方市AA经贸有限公司和总经理陈某的行为动机和惯用做法。
海南某机械设备有限公司依据赛立信的调查结果和建议，果断地中止了与东方市AA经贸有限公司的往来，避免了因此带来的损失。
案例启示：
在复杂的市场活动中，企业要谨慎选择交易对象，在做每一个重要决策之前，必须了解清楚对方的实际状况，这样才可以有效防范交易风险，避免造成损失。作为第三方信用调查机构，赛立信拥有一支专业的信用调查以及研究人员队伍，能为客户提供高质量、个性化的调查及信用管理服务。【赛立信信用管理服务《信用风》】
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