工行内蒙古分行为进一步提高工作效率，加强对信用卡套现风险的跟踪监控与调查处理力度，采取了以下工作措施：

　　一是充分利用信用卡风险实时监控系统、信用卡收单风险监控系统及现有的报表分析等系统工具开展信用卡套现交易监控工作。

　　二是增加交易监测及后续管理的人员配置，重点加强对卡片集中交易、外借他人使用等集中风险事件的监控管理，提高套现交易监测管理的效果。

　　三是对总行下发的协查函、调查函及本行监控发现的疑似套现等异常交易行为，及时深入开展调查核实，核实情况后及时处理，不得在未经确认的情况下简单处理和回复。

　　四是对涉嫌套现的持卡人要及时采取继续监控、电话规劝警告、放入灰名单、降额、止付、提前进入催收程序等控制措施，防止发生资产损失。对确认有套现行为的持卡人按规定采取催收、冻结、止付卡片等措施；对确认存在参与套现等情形的商户要及时终止交易、撤除机具。