新年伊始，盱眙支行将“理财金账户”作为竞争高端优质个人客户的主要载体，积极谋划，实施“客户维护、立体营销、差别服务、客户转化”四措施，取得明显成效。

　　一、加强客户维护，力拓高端客户。该行一贯坚持做好对高端客户的日常维护，一是建立不同种类的高端客户档案，根据需求和资金状况提供有针对性的业务品种和个性化的服务方案，切实为客户做好理财工作；二是加强客户跟踪服务，要求客户经理每月逐户查询自己所管理的理财金帐户客户余额一次，每月至少对自己所管理的理财金帐户客户进行一次电话回访，并将回访时间、内容等进行详细记录；三是加强对理财客户的移交、客户关系维护、客户经理的工作移交进行监督，了解和掌握网点理财金帐户客户情况。

　　二、加强立体营销，锁定目标客户。一是充分发挥柜台优势，在销售基金、存单转存时向客户积极推介“理财金帐户”；二是充分发挥客户经理的纽带作用，通过与客户交流，向客户推介“理财金”，以吸引更多的客户；三是对办理住房贷款的客户发放“理财金帐户”的宣传资料，并认真讲解其产品的优势；四是鼓励员工通过走亲访友的机会向符合条件的亲友营销，扩大营销面；五是辐射范围内的机关团体、企事业单位的中高层负责人作为争揽营销的目标客户，逐个制定营销措施，严格考核，切实做好中高端客户的挖转工作。

　　三、加强差别服务，鼓励客户用卡。为鼓励客户用卡，该行为其提供了一些特殊的服务，特殊的待遇。一是建立“理财金”客户办理业务“绿色通道”，为其优先办理业务；二是“理财金”客户大额取款在库存限度内可以不用预约；三是“理财金”客户可以优先购买国库券、基金等收益较高的代理业务品种；四是“理财金”客户可以优先享受各种业务优惠以及礼品赠与；五是各种可以切实带来收益的理财业务新品种，首先通知“理财金”客户。

　　四、加强客户转化，提升综合贡献度。该行从现有的已达标客户或接近达标的客户中进行挖掘，通过赠送纪念册等方式，将其转化成金卡或财富客户，积极宣传工行科技与业务的优势，动员客户在该行开立理财金账户，并将个人资产下挂到金卡上，提高了理财金卡的发卡量。