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工行理财师:基金定投应遵循三大策略

来源: 生活日报 2009-04-16 15:16:38

伴随着新基金特别是偏股型基金的密集发售,基金定投凭借其分散风险、摊低成本、复利增值等优势,受到了广大投资者的青睐,省工行营业部的理财师提醒投资者,虽然基金定投操作简便,但要想取得较好的收益回报,也要掌握其中的诀窍,应遵循三大策略。

   伴随着新基金特别是偏股型基金的密集发售,基金定投凭借其分散风险、摊低成本、复利增值等优势,受到了广大投资者的青睐,省工行营业部的理财师提醒投资者,虽然基金定投操作简便,但要想取得较好的收益回报,也要掌握其中的诀窍,应遵循三大策略。

    弱市更应长期坚持。工行理财师向记者表示,在去年市场震荡时,不少投资者取消了基金定投业务,调查显示80%以上中止定投的投资者理由几乎都是:熊市来了,如果股市继续下跌那么投资损失将会更大。“但从目前来看,那些在弱市中坚持定投的投资者由于摊低了成本,让底部仓位扩大,在市场转暖之后立即显出了优势。”因此该理财师表示,定投是长期理财工具,能够在市场的波动中不动声色稳定操作的,才会是投资的胜利者。

    低价收集筹码。工行理财师表示,定投刚开始没多久便“中途下车”,就会偏离定投的初衷,也失去了应该享有的复利增值益处。如近期工商银行与46家基金公司共推的基智定投业务,实现了定投的功能升级,可进一步提升定投的投资效率。省城理财专家也表示,在股市下跌时增加基金定投,待股市上涨时,开始减少自己的定投份额,最终结果不但会优于指数表现,而且比在股市上涨时开始投资基金获得的收益还要高。

    设定投资目标。理财师表示:“刚开始工作的青年人一般都认为没多少钱储蓄或投资,但其实只要能够参与基金定投,就如同进行了一项带有强制性的储蓄计划,有助于投资者实现其财富管理的目标。”因此,设定一个明确的投资理财目标,也可帮助投资者以相对长远的眼光来观察自己的投资、评估其成绩,从而避免出现“半途而废”的情况。该理财师表示,虽然基金定投不必主动管理,但也不能一“投”了事,设定投资目标、收集低成本筹码、遵守投资纪律,在弱市中也坚持,只要注意掌握这几项策略和方法,必将提高投资的收益。

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