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全球贸易信用危机显现

来源:财经网 2008-10-30 14:13:12

【《财经网》专稿/记者 沈乎】金融危机的影响已蔓延到国际贸易。由于欧美国家企业的运营状况或支付能力出现问题,中国出口企业必须警惕国际买家信用大幅下降的问题。   国际信用保险及信用管理服务机构科法斯(Coface Holding)对《

  【《财经网》专稿/记者 沈乎】金融危机的影响已蔓延到国际贸易。由于欧美国家企业的运营状况或支付能力出现问题,中国出口企业必须警惕国际买家信用大幅下降的问题。

  国际信用保险及信用管理服务机构科法斯(Coface Holding)对《财经》记者表示,自2008年1月,科法斯已观察到信用危机开始爆发,而这与金融危机有着紧密联系。

  科法斯根据其位于全球65个国家的信用保险客户提交的赔偿申请数据显示,2008年前四个月的企业付款违约件数较去年同期上升达45%。因此科法斯警告,全球商业贸易信用危机已经来临。

  出口外贸的中国企业也因此受到冲击。“中国的私营企业在危机爆发前就已经存在利润问题,在经济活动严重减速的背景下,这些企业的付款表现将严重恶化。” 科法斯大中华区风险部副经理颜添逊说。
 
 科法斯同时观察到,一些无力负担呆坏账损失的出口商,便将损失转嫁给他的供应商。其处理的一些中国国内的贸易索赔案件中,买家不付款的原因是其美国买家不付款或者破产。

  目前来看,这次金融风暴对企业的影响程度与2001年的信用危机相当。因此中国企业必须更有效地利用自己的资本,认真评估一些可能无法获利的投资。
 
 科法斯观察到,美国企业付款行为自1月份开始恶化,并开始向房地产市场泡沫破灭的国家如英国和西班牙蔓延,目前已蔓延到欧元区的国家如意大利和法国。自2008年初起,科法斯已采取了相应的措施来控制授信额度,尤其是一些直接出口至欧美国家的企业。
 
 《上海证券报》10月28日引用商务部进出口公平贸易局壁垒调查处处长郭中的话说,一些国外企业对中国玩具生产企业隐瞒自身已经面临严重的危机,突然加大采购量,从海关提货后宣布破产。由于中国企业没有优先偿债权,损失往往无法挽回。他提醒玩具出口企业要密切留意客户近几个月的销售情况,对于那些突然加大采购的客户要提高警惕。

  郭中说,由于金融危机,国外信贷紧缩,很多国外企业在自己的国家已经贷不到款,他们就通过放款交易的方式,把中国玩具生产企业当作融资工具,为其支付资金成本。在90天至120天的账期内,中国企业的资金被客户占用,成本和风险非常高。

  颜添逊说,“金融危机的爆发使银行紧缩信贷,企业无法从银行获得融资,这是出现信用危机的主要原因;企业还得面临其他挑战:市场需求萎缩、持续到2008年夏季的原材料价格上涨。”

  自今年1月以来,北美拖欠货款个案显著上升。4月,科法斯宣布调低美国的国家贸易风险评级至A2,表示企业与美国进口商交易时出现拖欠货款的风险增加。科法斯引用美国REL公司数据显示,2007年美国应收账款回收天数为41天,比2006年的39.7天增加了1.3天,而以往每年DSO增长或下降的天数不超过0.5天。再如日本,由于企业倒闭的情况在2007年上升了18%,影响到建筑业、分销行业、服务性行业,以及本地市场的中小型制造业公司。

  就行业而言,5月底,科法斯调低了包括航空运输、工程建筑、汽车、造纸、零售、电子零配件和纺织品在内七大行业的风险评级。

 科法斯全球统计数据显示,近月来,由于次贷危机影响,以及经济状况不乐观令非必要消费减少。科法斯收到家具、珠宝、电子业等行业的索赔个案显著增加,预期买家的付款表现于未来数月会持续恶化,本地企业应格外注意其买家的付款表现。■

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