5.1　客户信用信息采集和供应商信用信息采集

5.1.1　过程安排

5.1.1.1　设立信用信息采集的目标；

5.1.1.2　确定信用信息采集的内容和方法；

5.1.1.3　制订信用信息采集的流程和制度，并形成文件；

5.1.1.4　明确企业内信用信息传递和沟通的流程和方法；

5.1.1.5　识别和纠正信用信息采集的风险和错误；

5.1.1.6　保存信用信息采集的工作底稿和原始记录；

5.1.1.7　评审和改进信用信息采集工作的各项管理措施；

5.1.1.8　建立客户和供应商信用档案。

5.1.2　采集客户信用信息的内容

5.1.2.1　验证客户真实身份的必要信息；

5.1.2.2　反映客户财务状况的报表和数据；

5.1.2.3　反映客户及其管理者品格和能力的信息；

5.1.2.4　反映客户战略经营方针和经营管理状况的信息；

5.1.2.5　反映客户担保、抵押、或有负债状况的信息；

5.1.2.6　反映客户以往债务偿付状况的信息；

5.1.2.7　反映第三方对客户偿付意愿和偿付能力的评价信息；

5.1.2.8　客户的公共记录；

5.1.2.9　客户的其他信用信息。

5.1.3　采集供应商信用信息的内容

5.1.3.1　反映供应商财务状况的报表和数据；

5.1.3.2　反映供应商生产经营活动的信息；

5.1.3.3　反映供应商商品或服务的质量和价格的信息；

5.1.3.4　反映供应商与其他购买商交易的记录；

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